Bank of Botetourt (Buchanan, VA) Financial Ratios — BORTP

Profitability (USD)

	2010 Y	2011 Y	2013 Y	2014 Y	2015 Y	2016 Y	2017 Y	2018 Y	2019 Y	2020 Y	2021 Y	2022 Y	2023 Y	2024 Y	2025 Y
As of date	12/31/2010	12/31/2011	12/31/2013	12/31/2014	12/31/2015	12/31/2016	12/31/2017	12/31/2018	12/31/2019	12/31/2020	12/31/2021	12/31/2022	12/31/2023	12/31/2024	12/31/2025

Return on Common Equity (%)	-0.45	-11.81	7.63	8.21	8.54	6.81	6.63	10.58	10.32	8.9	12.18	12.46	10.94	9.52	11.76
Return on Assets (%)	-0.04	-0.95	0.65	0.77	0.84	0.67	0.62	1.05	1.07	0.85	1.09	1.13	1.09	0.96	1.21
Return on Capital (%)	- -	- -	7.58	8.21	8.54	6.81	6.1	9.85	9.81	8.19	11.47	12.15	10.21	9.01	12.27
Return on Invested Capital (%)	- -	- -	5.43	6.41	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Gross Margin (%)	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EBITDA Margin (%)	-0.15	- -	20.83	25.39	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Operating Margin (%)	-2.58	- -	22.71	26.51	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Incremental Operating Margin (%)	- -	- -	- -	125.77	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Pretax Margin (%)	-2.58	-35.37	22.71	26.51	27.74	21.12	20.71	27.97	30.25	26.32	34.05	34.23	33.98	31.81	35.77
Profit Margin (%)	-0.91	-22.68	15.38	17.9	18.68	14.15	13.52	22.91	24.24	21.11	27.34	27.28	27.07	25.34	28.34
Net Income to Common Margin (%)	-0.91	-22.68	15.38	17.9	18.68	14.15	13.52	22.91	24.24	21.11	27.34	27.28	25.49	23.82	27.09
Effective Tax Rate (%)	- -	- -	32.26	32.46	32.64	33.01	34.73	18.08	19.86	19.8	19.7	20.31	20.33	20.35	20.77
Dvd Payout Ratio (%)	-339.99	-1.71	2.85	11.81	21.3	30.39	35.1	20.01	22.06	26.06	18.28	18.3	19.46	20.96	17.13
Sustainable Growth Rate (%)	-1.97	-12.01	7.41	7.24	6.72	4.74	4.3	8.46	8.04	6.58	9.95	10.18	8.81	7.53	9.75

Credit (USD)

Credit Ratios API ChatGPT

	2010 Y	2011 Y	2013 Y	2014 Y	2015 Y	2016 Y	2017 Y	2018 Y	2019 Y	2020 Y	2021 Y	2022 Y	2023 Y	2024 Y	2025 Y
As of date	12/31/2010	12/31/2011	12/31/2013	12/31/2014	12/31/2015	12/31/2016	12/31/2017	12/31/2018	12/31/2019	12/31/2020	12/31/2021	12/31/2022	12/31/2023	12/31/2024	12/31/2025

Total Debt	- -	- -	- -	- -	- -	- -	6	- -	5	4	3	- -	19	- -	- -
ST Debt	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
LT Debt	- -	- -	- -	- -	- -	- -	6	- -	5	4	3	- -	19	- -	- -
Total Debt/EBITDA	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Net Debt/EBITDA	993.72	- -	-10.76	-7.91	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Total Debt/EBIT	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Net Debt/EBIT	26.52	- -	-13.79	-9.7	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EBITDA to Interest Expense	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EBITDA-CapEx/Interest Expense	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EBIT to Interest Expense	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Interest Expense	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Common Equity/Total Assets	8.36	7.7	9.22	9.58	10.01	9.74	9.03	10.64	10.22	9.02	8.93	9.27	9.45	9.6	10.1
Long-Term Debt/Equity (%)	- -	1.27	- -	- -	- -	- -	17.13	- -	9.95	7.43	5.07	- -	25.41	- -	- -
Long-Term Debt/Capital (%)	- -	1.25	- -	- -	- -	- -	14.63	- -	9.05	6.92	4.83	- -	20.26	- -	- -
Long-Term Debt/Total Assets (%)	- -	0.1	- -	- -	- -	- -	1.55	- -	1.02	0.67	0.45	- -	2.41	- -	- -
Total Debt/Equity (%)	- -	1.27	- -	- -	- -	- -	17.13	- -	9.95	7.43	5.07	- -	25.41	- -	- -
Total Debt/Capital (%)	- -	1.25	- -	- -	- -	- -	14.63	- -	9.05	6.92	4.83	- -	20.26	- -	- -
Total Debt/Total Assets (%)	- -	0.1	- -	- -	- -	- -	1.55	- -	1.02	0.67	0.45	- -	2.41	- -	- -
Net Debt to Equity	-73.16	-112.44	-102.03	-89.39	-50.05	-48.58	-20.85	-28.47	-53.13	-183.53	-241.69	-151.61	-92.55	-79.77	-58.97
Net Debt/Capital (%)	-272.62	903.77	5,019.14	-842.55	-100.18	-94.48	-21.65	-39.79	-93.52	241.18	176.91	293.78	-281.71	-394.36	-143.73
EBITDA	- -	- -	3	3	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EBITDA-CapEx	- -	- -	2	2	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Operating Income (Loss)	- -	- -	3	4	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -

Liquidity (USD)

Liquidity Ratios API ChatGPT

	2010 Y	2011 Y	2013 Y	2014 Y	2015 Y	2016 Y	2017 Y	2018 Y	2019 Y	2020 Y	2021 Y	2022 Y	2023 Y	2024 Y	2025 Y
As of date	12/31/2010	12/31/2011	12/31/2013	12/31/2014	12/31/2015	12/31/2016	12/31/2017	12/31/2018	12/31/2019	12/31/2020	12/31/2021	12/31/2022	12/31/2023	12/31/2024	12/31/2025

Cash Ratio	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Current Ratio	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Quick Ratio	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
CFO/Avg Current Liab	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Common Equity/Total Assets	8.36	7.7	9.22	9.58	10.01	9.74	9.03	10.64	10.22	9.02	8.93	9.27	9.45	9.6	10.1
Long-Term Debt/Equity (%)	- -	1.27	- -	- -	- -	- -	17.13	- -	9.95	7.43	5.07	- -	25.41	- -	- -
Long-Term Debt/Capital (%)	- -	1.25	- -	- -	- -	- -	14.63	- -	9.05	6.92	4.83	- -	20.26	- -	- -
Long-Term Debt/Total Assets (%)	- -	0.1	- -	- -	- -	- -	1.55	- -	1.02	0.67	0.45	- -	2.41	- -	- -
Total Debt/Equity (%)	- -	1.27	- -	- -	- -	- -	17.13	- -	9.95	7.43	5.07	- -	25.41	- -	- -
Total Debt/Capital (%)	- -	1.25	- -	- -	- -	- -	14.63	- -	9.05	6.92	4.83	- -	20.26	- -	- -
Total Debt/Total Assets (%)	- -	0.1	- -	- -	- -	- -	1.55	- -	1.02	0.67	0.45	- -	2.41	- -	- -
CFO/Total Liabilities	1.61	1.85	1.51	1.25	1.25	1.14	1.08	1.49	1.32	1.16	1.33	1.53	1.49	1.45	1.18
CFO/CapEx	27.19	26.51	5.26	2.12	1.26	1.94	16.27	5.1	2.65	7.7	4.47	16.14	7.13	2.95	6.3
Altman's Z-Score	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -

Working Capital (USD)

Working Capital Ratios API ChatGPT

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Enterprise Value (USD)

Enterprise Value API ChatGPT

	2010 Y	2011 Y	2013 Y	2014 Y	2015 Y	2016 Y	2017 Y	2018 Y	2019 Y	2020 Y	2021 Y	2022 Y	2023 Y	2024 Y	2025 Y
As of date	12/31/2010	12/31/2011	12/31/2013	12/31/2014	12/31/2015	12/31/2016	12/31/2017	12/31/2018	12/31/2019	12/31/2020	12/31/2021	12/31/2022	12/31/2023	12/31/2024	12/31/2025

Market Capitalization	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
- Cash & Cash Equivalents	19	27	29	27	16	16	7	13	27	99	143	101	69	66	55
+ Preferred Equity and Hybrid Capital	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
+ Minority/Non Controlling Interest	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
+ Total Debt	- -	- -	- -	- -	- -	- -	6	- -	5	4	3	- -	19	- -	- -
Enterprise Value	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Total Capital	26	24	28	30	32	34	41	46	55	58	62	66	94	83	94
Total Debt/Capital (%)	- -	1.25	- -	- -	- -	- -	14.63	- -	9.05	6.92	4.83	- -	20.26	- -	- -
Total Debt / EV	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/Sales	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/EBITDA	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/EBIT	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/Cash Flow to Firm	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/Free Cash Flow to Firm	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Diluted Market Cap	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Diluted Enterprise Value	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV per Share	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
TTM Sales	13	13	13	13	14	16	17	19	21	22	25	29	30	31	38
TTM EBITDA	- -	- -	3	3	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
TTM Operating Income	- -	- -	3	4	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
TTM Cash Flow to Firm	- -	- -	4	4	4	4	4	6	6	6	8	10	11	11	10
TTM Free Cash Flow to Firm	- -	- -	3	2	1	2	4	5	4	5	6	9	9	7	8

Multiples (USD)

Valuation Multiples API ChatGPT

	2010 Y	2011 Y	2013 Y	2014 Y	2015 Y	2016 Y	2017 Y	2018 Y	2019 Y	2020 Y	2021 Y	2022 Y	2023 Y	2024 Y	2025 Y
As of date	12/31/2010	12/31/2011	12/31/2013	12/31/2014	12/31/2015	12/31/2016	12/31/2017	12/31/2018	12/31/2019	12/31/2020	12/31/2021	12/31/2022	12/31/2023	12/31/2024	12/31/2025

Price/Free Cash Flow	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/EBIT	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Enterprise Value	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Low Price	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	30	28.45	39
EV/Sales	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/EBITDA	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Earnings	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Earnings Average	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Earnings High	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Earnings Low	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Book Value	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Book Value Average	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Book Value High	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Book Value Low	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Tangible Book Value	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Tangible Book Value Average	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Tangible Book Value High	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Tangible Book Value Low	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Sales	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Sales Average	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Sales High	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Sales Low	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Cash Flow	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Cash Flow Average	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Cash Flow High	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Cash Flow Low	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Free Cash Flow Average	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Free Cash Flow High	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Price/Free Cash Flow Low	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/Sales Average	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/Sales High	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/Sales Low	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/EBITDA Average	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/EBITDA High	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/EBITDA Low	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/EBIT Average	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/EBIT High	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
EV/EBIT Low	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Last Price	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	30	32.96	39
High Price	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	30.25	32.96	39.07
Enterprise Value Average	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Enterprise Value High	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Enterprise Value Low	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -	- -

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